福建连江农村商业银行被罚574万元：违反账户管理规定等

　　9月16日金融一线消息，中国人民银行福建省分行行政处罚决定信息公示表显示 ，福建连江农村商业银行股份有限公司因以下违法行为类型
，受到警告并被罚款574万元。

　　1．违反账户管理规定；

　　2．违反收单管理规定；

　　3．违反数据安全管理规定；

　　4．违反反假货币业务管理规定；

　　5．未按规定履行客户身份识别义务；

　　6．未按规定报送可疑交易报告；

　　7．与身份不明的客户进行交易 。

　　吴某合（福建连江农村商业银行股份有限公司普惠金融部）因违反收单管理规定，未按规定履行客户身份识别义务 ，未按规定报送可疑交易报告
，与身份不明的客户进行交易，被罚款11.2万元
。

　　潘某平（福建连江农村商业银行股份有限公司信息科技部）因违反数据安全管理规定被罚款2万元。

　　方某敏（福建连江农村商业银行股份有限公司调拨中心）因违反反假货币业务管理规定 ，受到警告并被罚款15万元 。

　　周某明（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长）因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易
，被罚款3.3万元
。

　　冯某（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长） 、林某（福建连江农村商业银行股份有限公司合规与风险管理部）因未按规定报送可疑交易报告，分别被罚款2万元
、1.5万元。

序号

当事人名称

（姓名）

行政处罚

决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

作出行政处罚决定机关名称

作出行政处罚

决定日期

公示期限

备注

1

福建连江农村商业银行股份有限公司

闽银罚决字〔2026〕20号

1．违反账户管理规定；

2．违反收单管理规定；

3．违反数据安全管理规定；

4．违反反假货币业务管理规定；

5．未按规定履行客户身份识别义务；

6．未按规定报送可疑交易报告；

7．与身份不明的客户进行交易 。

警告 ，并处罚款574万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

2

吴某合（福建连江农村商业银行股份有限公司

 普惠金融部）

闽银罚决字〔2026〕 16号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1．违反收单管理规定；

2．未按规定履行客户身份识别义务；

3．未按规定报送可疑交易报告；

4．与身份不明的客户进行交易。

罚款11.2万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

3

潘某平（福建连江农村商业银行股份有限公司

信息科技部）

闽银罚决字〔2026〕14号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反数据安全管理规定
。

罚款2万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

4

方某敏（福建连江农村商业银行股份有限公司

调拨中心）

闽银罚决字〔2026〕18号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反反假货币业务管理规定。

警告
，并处罚款15万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

5

周某明（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长）

闽银罚决字〔2026〕 17号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1．未按规定履行客户身份识别义务；

2．与身份不明的客户进行交易 。

罚款3.3万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

6

冯某（福建连江农村商业银行股份有限公司副行长）

闽银罚决字〔2026〕15号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送可疑交易报告
。

罚款2万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年

7

林某（福建连江农村商业银行股份有限公司合规与风险管理部）

闽银罚决字〔2026〕19号

对福建连江农村商业银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送可疑交易报告。

罚款1.5万元

中国人民银行福建省分行

2026年9月4日

五年